《南方都市报》报道，针对央视关于“中行公然造假洗钱”的报道，中行7月9日下午称，该业务是在符合监管原则的前提下，先行先试。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。不过，据深圳分行以及广东分行多位工行员工证实，尽管中行表示合规，但内部目前已经暂停了该业务。另外，目前外管局和反洗钱司已经入驻中行。

央视7月9日报道，近期举行的投资银民咨询会上，中行工作人员向客户介绍着名为“优汇通”的大额换汇业务，但分支行并无业务相关介绍。工作人员称，银行确实有这项业务，但不做任何宣传。一位副行长表示，该项业务并不符合外汇管理相关规定。调查发现，为了拉客户，银行和移民中介相互勾结，帮客户造假洗钱。专家表示，这种行为非常恶劣，如果出假的资金来源证明，明知道这些境内钱不干净，还主动帮客户出谋划策，那就协同犯罪了。

一位移民中介销售人员透露，有投资移民项目的国家都要求投资移民人将一定数额的外币汇到国外项目指定帐号上，才能办理移民。由于我国控制个人换汇，每人每年最多只能换汇五万美元，要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款，只能去找中国银行。中国银行某支行的工作人员称，别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的弄到国外。

在投资移民会上，虽然银行的工作人员详细地为客户介绍着这项名为优汇通的无限换汇业务，但是在中国银行的官方网站上却并没有看到所谓的优汇通无限换汇业务，在中国银行的各家分支行里，也并没有相关服务的介绍。当问到银行的工作人员时，他们才透露，确实有这项业务，属于是广东分行牵头的业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不做任何宣传。

中国银行北京某支行的某位员工这样解释，人民币要先转到广东分行，然后换汇，这个优汇通业务我们都是和移民中介合作，不做任何对外宣传，除非客户主动来问，我们才说。在中国银行深圳分行，一位工作人员出示了存在她办公电脑里的优汇通业务相关资料，里面明确写着这项业务是专门针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。工作人员表示，这份材料不能外传，而这项业务不能公开。北京某支行的一位副行长偷偷告诉记者，这项业务其实并不符合国家相关外汇管理的规定，不是那么见得了光，所以中行只是偷偷在做，今年初就因为外管局检查而停了一段时间。